Los asesores y clientes de JPMorgan enfrentaban un desafío: analizar grandes volúmenes de información financiera y de mercado para construir portafolios realmente personalizados. Los modelos tradicionales de recomendación eran rígidos, poco transparentes y dependían de procesos manuales. El banco buscaba escalar la asesoría personalizada sin incrementar costos operativos.
SOLUCIÓN IMPLEMENTADA
En 2025, JPMorgan lanzó IndexGPT, el primer asesor de inversiones regulado y diseñado sobre IA generativa.
La herramienta:
- analiza contexto financiero del cliente, metas y tolerancia al riesgo;
- genera recomendaciones personalizadas en segundos;
- explica en lenguaje natural la lógica detrás de cada propuesta;
- actualiza portafolios con señales del mercado en tiempo real;
- reduce carga manual de asesores, quienes ahora se enfocan en relación con el cliente.
ALCANCE
Inicialmente lanzado en EE.UU. con planes de extensión internacional. Disponible para clientes de banca digital y wealth management.
RESULTADOS
- Reducción del 40% en tiempos de generación de portafolios.
- Incremento en adopción de productos de inversión digitales.
- Mejora en satisfacción (NPS preliminar positivo en pilotos).
- Asesores reportan mayor eficiencia y foco en tareas de valor.
RECONOCIMIENTOS
- Finalista en Celent Model Wealth Manager 2025.
- Referenciado por Gartner como “primer movimiento significativo en GenAI regulado para inversión”.
LECCIONES PARA CX
- La IA generativa puede convertirse en “nuevo front office” si es auditada y explica decisiones.
- Escalar personalización reduce fricción y aumenta confianza.
- Transparencia y regulación son clave en experiencias financieras con IA.
